Consultant marchés financiers FINRA

La FINRA (Financial Industry Regulatory Authority) est l'organisme d'autorégulation des broker-dealers américains, supervisé par la SEC. Les certifications FINRA (Series 7, 63, 65, 66) sont obligatoires pour exercer aux États-Unis sur les marchés de capitaux et fortement valorisées sur les projets IT capital markets chez les grandes banques d'investissement.

Le métier en quelques mots

Le consultant FINRA intervient sur les projets IT à l'intersection des marchés financiers et de la conformité :

• Trading platforms : OMS, EMS, smart order routing, market making.
• Post-trade : clearing, settlement (T+1 aux USA, T+1 en UE en cours).
• Compliance trading : market abuse, best execution, trade surveillance.
• Reporting réglementaire : CAT (Consolidated Audit Trail), TRACE, OATS.
• Data marchés : Bloomberg, Refinitiv, ICE, market data agreements.

Les licences FINRA principales

Licence	Objectif	Sponsor requis
SIE (Securities Industry Essentials)	Examen d'entrée — pas de sponsor	Non
Series 7	General Securities Representative	Oui
Series 63	Uniform Securities Agent State Law	Oui
Series 65	Investment Adviser Representative	Non
Series 66	Combo Series 63 + 65	Oui
Series 24	General Securities Principal	Oui
Series 79	Investment Banking Representative	Oui
Series 99	Operations Professional	Oui

Compétences clés

• Réglementation US : Securities Act 1933, Exchange Act 1934, Investment Advisers Act 1940, Dodd-Frank.
• FINRA rules et SEC regulations (Reg NMS, Reg SHO, Reg ATS, Reg BI).
• Market structure : ECNs, dark pools, lit markets, NBBO.
• Order types et execution algorithms : VWAP, TWAP, POV, implementation shortfall.
• Outils trading : Bloomberg Terminal, Refinitiv Eikon, Charles River IMS, Aladdin, Fidessa.
• Surveillance : Nasdaq SMARTS, NICE Actimize, Eventus Validus, Trillium Surveyor.
• Reporting : CAT, TRACE, EBLT, Form PF, 13F.
• Languages : Python, kdb+/q, FIX protocol.

Certifications recommandées

• FINRA Series 7 + Series 63 ou Series 66 (combo classique).
• Series 24 pour les principals.
• Series 79 pour l'investment banking.
• CFA en complément (très valorisé).
• FRM pour les sujets risques marchés.
• CAMS pour la dimension AML trading.

Types de missions

• Implémentation d'un OMS / EMS chez un broker-dealer ou asset manager.
• Conformité Consolidated Audit Trail (CAT).
• Mise en place de la surveillance des abus de marché (MAR, FINRA Rule 3110).
• Migration vers T+1 settlement.
• Best execution monitoring et Rule 605 / 606 reporting.
• Trade reconstruction post-incident.
• Mise en conformité Reg BI (Regulation Best Interest).
• Refonte des systèmes de market data et coûts associés.
• Migration vers FIX 5.0 SP2 et certification connectivité.

Évolution de carrière

1. Junior trading IT / business analyst.
2. Confirmé avec maîtrise d'un domaine (OMS, post-trade, surveillance).
3. Senior consultant capital markets.
4. Lead / Solution architect trading.
5. Head of Trading Technology ou CTO buy-side / sell-side.

Secteurs concernés

Banques d'investissement (Goldman, Morgan Stanley, JP Morgan, BNP CIB, SG CIB), asset managers (BlackRock, Amundi, AXA IM), hedge funds, prop trading firms, market makers (Citadel Securities, Virtu), fintechs trading.

En conclusion

Les certifications FINRA sont incontournables pour intervenir sur les projets IT capital markets aux États-Unis et fortement valorisées sur les missions transatlantiques. Combinées à une expertise technique (FIX, OMS, kdb+), elles ouvrent des trajectoires premium.

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